La ARCA renovó los límites de dinero para operaciones bancarias y billeteras virtuales durante octubre de 2025, acompañados de controles más estrictos para garantizar la trazabilidad de los movimientos financieros y prevenir maniobras sospechosas. Conocer estos topes es clave para evitar bloqueos de cuentas o trámites adicionales.
Topes de dinero para octubre 2025
Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
Extracciones en efectivo: máximo de $10.000.000.
Saldos bancarios mensuales: hasta $50.000.000 para individuos y $30.000.000 para empresas.
Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Inversiones en sociedades de bolsa: hasta $100.000.000 para personas físicas.
Compras como consumidor final: tope de $10.000.000 sin necesidad de comprobantes.
Pagos en general: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
No hay un límite en la cantidad de operaciones, pero sí en la suma total acumulada. Al superar los montos, se activa un aviso automático.
Qué ocurre si se excede el monto
Si se superan los topes, ARCA puede solicitar documentación que justifique el origen de los fondos, como:
Recibos de sueldo
Constancias de jubilación
Declaraciones juradas de impuestos
Facturas por ventas o servicios
Registros de transferencias previas
En caso de no presentar la documentación requerida o que esta resulte insuficiente, la agencia puede aplicar multas económicas o bloquear temporalmente las cuentas involucradas.
Estas medidas buscan brindar claridad y seguridad a personas físicas y empresas, permitiéndoles operar dentro de los límites sin que se active un control adicional, al mismo tiempo que se asegura la trazabilidad de los movimientos financieros.
